Asesoramiento y Planificación Financiera

Asesoramiento y Planificación Financiera

69 

12 horas

En este curso estudiaremos la importancia y características del asesoramiento financiero. También analizaremos las relaciones entre asesor y cliente, las etapas para crear una cartera de inversiones y la coordinación con profesionales para una planificación financiera personal.

OBJETIVOS

  • Conocer y entender las características que definen el modelo de una entidad financiera orientada a una distribución basada en los productos y el modelo basado en los clientes.
  • Conocer y entender los elementos que permiten la transformación desde un modelo a otro.

Descripción

El cliente y la asesoría financiera

  • Banca de productos vs Banca de clientes.
  • Características de la banca personal.
  • Análisis de los clientes.
  • Tipología del inversor de Banca Personal.
  • Características de la Banca Privada.
  • Servicios a ofrecer:
  • Correduría.
  • Asesoramiento financiero.
  • Gestión discrecional.
  • Financial Planning.
  • Family Office.

Establecimiento de la relación cliente-planificador

  • Perfil del Asesor / Planificador: Cualidades y funciones.
  • Explicar temas y conceptos relativos a los procesos de planificación financieros para desarrollar un plan amplio apropiado al cliente individual.
  • Explicar los servicios suministrados, el proceso de planificación, el «método de ciclo de vida» y la documentación requerida.

Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas

  • Obtener información del cliente a través de una entrevista/cuestionario sobre recursos financieros y obligaciones.
  • Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades y prioridades.
  • Conocer los valores, actitudes y expectativas del cliente.
  • Determinar el nivel de tolerancia al riesgo del cliente.

Determinación del estado económico-financiero del cliente

  • General
  • Estado financiero actual
  • Actitudes y expectativas
  • Necesidades de capital actuales/esperadas
  • Tolerancia al riesgo
  • Exposición al riesgo
  • Gestión del riesgo
  • Inversiones
  • Inversiones actuales
  • Estrategias y políticas de inversión actuales

Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida

  • Desarrollo y preparación de un plan financiero a medida para satisfacer los objetivos y metas del cliente:
  • Diseño de carteras básicas según los diversos objetivos del cliente
  • Gestión de las carteras: Reajustes y reequilibrios.
  • Presentación y revisión del plan con el cliente
  • Diferencias entre un plan de inversión y una planificación financiera.
  • Ventajas e inconvenientes de la planificación financiera.

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