Prevención de Blanqueo de Capitales – Banca

Prevención de Blanqueo de Capitales – Banca

85 

8 horas

Este curso es para capacitar en Prevención de Blanqueo de Capitales a profesionales del sector, en un entorno participativo y con un enfoque práctico. El curso está actualizado según RD 11/2018.

La Ley 10/2010 de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, establece un sistema de control preventivo que obliga a empresas de determinados sectores empresariales a detectar las «operaciones sospechosas» relacionadas con el blanqueo de capitales y comunicarlas al órgano especializado correspondiente (SEPBLAC).

La Ley establece la obligación de formar a sus empleados en CURSOS ESPECÍFICOS de formación orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos.

El incumplimiento de formación a los sujetos obligados, supone una infracción grave para la empresa, que puede ser sancionadas con multas hasta 150.000

OBJETIVOS

  • Conocer las características generales de la legislación sobre la prevención del blanqueo de capitales.
  • Identificar las obligaciones.
  • Detectar algunas operaciones habituales y formas de comportamiento sospechosas de blanqueo de capitales.
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Descripción

UNIDAD.- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

  • Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
  • Definición y objetivos
  • Etapas del blanqueo de capitales
  • Etapas
  • Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales
  • Perfil del blanqueador

UNIDAD.- Bases legales de Aplicación

  • Internacional
  • Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations)
  • Comunitaria
  • Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero
  • Definiciones de la Directiva 2015/849
  • Las entidades obligadas
  • Decisiones y medidas de los Estados miembros
  • Deber de diligencia
  • Niveles de diligencia debida
  • Medidas de diligencia debida
  • Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
  • Medidas simplificadas de diligencia debida
  • Medidas reforzadas de diligencia debida
  • Unidad de información financiera
  • Caso Práctico: Purificación
  • Protección de datos
  • Evaluación de Riesgos y Sanciones
  • Transacciones o relaciones de negocios con personas del medio político
  • Cumplimiento por terceros de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente
  • Instrumentos para el conocimiento de la titularidad real
  • Personas a las que se les debe facilitar información
  • Novedades en materia de políticas, procedimientos y supervisión
  • Nacional
  • Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
  • Real Decreto-Ley 7/2021
  • Sujetos obligados
  • Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales
  • Países, territorios o jurisdicciones de riesgo
  • Obligación de declarar
  • Diligencia debida
  • Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida
  • Medidas simplificadas de diligencia debida
  • Medidas reforzadas de diligencia debida
  • Medidas de diligencia debida: Casinos
  • Personas con responsabilidad pública
  • Comunicación por Indicio
  • Comunicación sistemática
  • Conservación de la información y formación
  • Movimiento de medios de pago
  • Infracciones
  • Infracciones muy graves
  • Infracciones graves
  • Infracciones leves
  • Sanciones
  • Sanciones por infracciones muy graves
  • Sanciones por infracciones graves
  • Sanciones por infracciones leves
  • RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
  • Aspectos de diligencia debida
  • Titular real
  • Otras consideraciones del Reglamento
  • Examen especial
  • Comunicación sistemática
  • Conservación de documentos de diligencia debida
  • Procedimientos de control interno
  • Informe externo, formación y Organización institucional
  • Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos
  • Registro de Titularidades Reales
  • Acceso al Registro de Titularidades Reales

UNIDAD.- Principales focos del Blanqueo y Mejores Prácticas

  • Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo
  • Paraísos fiscales
  • ¿Qué problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?
  • Operativa bancaria para la prevención del blanqueo
  • Principales focos del blanqueo de dinero
  • Operaciones con efectivo
  • Ejemplo – Operaciones con efectivo
  • Cuentas bancarias
  • Ejemplo – Cuentas bancarias
  • Transacciones relacionadas con inversiones
  • Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones
  • Actividad internacional «Off-Shore»
  • Ejemplo – Actividad internacional «Off-Shore»
  • Préstamos con o sin garantía
  • Ejemplo – Préstamos con o sin garantía
  • Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes
  • Cuentas en proceso legal
  • Avances tecnológicos
  • Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones
  • Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad
  • Organismos supervisores
  • Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)
  • Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
  • Comité de Basilea
  • Grupo Wolfsberg

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